上海債務(wù)律師：P2P高管如何做好高危防范？
2019年2月，公安機(jī)關(guān)對(duì)380余個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)備案?jìng)刹欤榭劢鈨錾姘纲Y產(chǎn)約百億元，此中涉嫌刑事犯法的P2P高管大都被繩之以法。依據(jù)公安機(jī)關(guān)的考察，涉案的P2P高管以非法吸取民眾取款罪占多數(shù)，那末，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)防止觸犯刑法，P2P高管刑事危險(xiǎn)如何做好防范呢?上海債務(wù)律師認(rèn)為作為P2P平臺(tái)從業(yè)人員防止刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)可以從縱、橫兩個(gè)層面采取措施：
一、縱向?qū)用?
縱向?qū)用媸侵窹2P高管在一個(gè)公司所處的位置，這一點(diǎn)也能夠分為三層：第一層是股東及核心高管即決策層;第二層是中高層治理職員即營(yíng)業(yè)施行層;第三層是下層工作人員。
就單位犯罪而言，一般不會(huì)涉及到下層工作人員（當(dāng)然也有破例如個(gè)體財(cái)政職員），而股東及核心高管即決策層因?yàn)槠淇刂瞥浞值男畔囊婚_(kāi)端就曉得或許應(yīng)當(dāng)曉得其所處置的科目是不是擁有違法性（當(dāng)然也有有意或者想當(dāng)然的例外），所以就這個(gè)層面的人員而言，除了積極學(xué)習(xí)、咨詢專業(yè)人士業(yè)務(wù)的合規(guī)性并始終秉持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宗旨外更主要的恐怕除了革除自己心中諸如“一夜暴富”、“輕易發(fā)財(cái)”等魔鬼之外沒(méi)有什么良方可言。倒是第二層級(jí)的中高層管理人員即業(yè)務(wù)執(zhí)行層人員，在入職之前需要多加小心。
二、橫向?qū)用?
橫的層面等于就刑法罪名分類而言?；ヂ?lián)網(wǎng)金融最輕易涉及的罪名是集資詐騙罪和非法吸儲(chǔ)罪，簡(jiǎn)略而言仍是看平臺(tái)觸及的融資項(xiàng)目，虛偽假造項(xiàng)目多歸于集資詐騙罪，處罰相當(dāng)嚴(yán)格。
刑法第一百九十二條規(guī)定：以非法占無(wú)為目標(biāo)，應(yīng)用欺騙要領(lǐng)非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或許拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元如下罰金;
數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;
數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
而假如融資項(xiàng)目實(shí)在由于其余緣故原由致使組成非法吸取民眾取款罪則處罰相對(duì)要輕，第一百七十六條規(guī)定非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;
數(shù)額偉大或許有其余緊張情節(jié)的，處三年以上十年如下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
往常，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)已然成為高危行業(yè)，上海債務(wù)律師提醒，P2P高管刑事風(fēng)險(xiǎn)要想防范于未然，需謹(jǐn)慎入行，切勿因一時(shí)掙錢多，誤了一生前途。
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