國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止和經(jīng)營(yíng)范圍。那么對(duì)于相關(guān)情況你了解多少呢？接下來(lái)和廣州經(jīng)濟(jì)犯罪律師一起看看吧。

　　[相關(guān)法律規(guī)定1] 《中華民族人民民主共和國(guó)中國(guó)銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理法》 （2006年10月31日第十屆全國(guó)教育人民政府代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)修正）（節(jié)錄）

　　第十六條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止和經(jīng)營(yíng)范圍。

　　第四十四條未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法予以取締，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒(méi)收； 非法所得超過(guò)五百元的，處非法所得一倍以上五倍以下的罰款； 沒(méi)有非法所得或者非法所得不足五百元的，處五百元以上二百萬(wàn)元以下的罰款。

　　[有關(guān)規(guī)定2]中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（2003年12月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議修訂）（節(jié)選）

　　第十一條設(shè)立一個(gè)商業(yè)發(fā)展銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督企業(yè)管理研究機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

　　未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在其名義上使用“銀行”字樣。

　　第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定使用營(yíng)業(yè)執(zhí)照。禁止偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓、出租、出借營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　　第七十四條商業(yè)發(fā)展銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督企業(yè)管理研究機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法行為所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有一個(gè)違法所得數(shù)據(jù)或者其他違法所得資金不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)需要特別對(duì)于嚴(yán)重影響或者出現(xiàn)逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓工作或者吊銷其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)犯罪的，依法追究刑事法律責(zé)任：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

　?。ǘ┪唇?jīng)批準(zhǔn)分拆、合并或者違反規(guī)定變更不報(bào)批的；

　?。ㄈ┻`反規(guī)定提高、降低利率或者采取其他不正當(dāng)手段吸收存款、發(fā)放貸款的；

　?。ㄋ模┳赓U或出借營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

　?。ㄎ澹┪唇?jīng)批準(zhǔn)買(mǎi)賣外匯的；

　?。┪唇?jīng)批準(zhǔn)買(mǎi)賣政府債券市場(chǎng)或者通過(guò)發(fā)行、買(mǎi)賣金融公司債券的；

　　（七）違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券業(yè)務(wù)，投資非自用房地產(chǎn)或投資非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)；

　?。ò耍┫蜿P(guān)聯(lián)人發(fā)放信用貸款或者擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于向其他借款人發(fā)放類似貸款的條件。

　　第八十一條未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，設(shè)立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；并由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。

　　偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓商業(yè)發(fā)展銀行企業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證，構(gòu)成一個(gè)犯罪的，依法追究刑事法律責(zé)任。

　　[有關(guān)規(guī)定3]《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2009年2月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第七次會(huì)議修訂）（節(jié)選）

　　第六十七條設(shè)立保險(xiǎn)公司，須經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)督企業(yè)管理研究機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查保險(xiǎn)公司的設(shè)立申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展和公平競(jìng)爭(zhēng)的需要。

　　第六十八條設(shè)立社會(huì)保險(xiǎn)企業(yè)公司發(fā)展應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）主要股東盈利能力持續(xù)，信譽(yù)良好，近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于2億元；

　　有符合本法和中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定的公司章程；

　?。ㄈ┯蟹媳痉ㄒ?guī)定的注冊(cè)資本；

　　（四）有具備任職專業(yè)理論知識(shí)和業(yè)務(wù)進(jìn)行工作生活經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理會(huì)計(jì)人員；

　　（五）組織架構(gòu)和管理制度健全；

　?。┯蟹弦蟮臓I(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)有關(guān)的其他設(shè)施；

　?。ㄆ撸┓伞⑿姓ㄒ?guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　第一百五十九條違反本法規(guī)定，擅自設(shè)立社會(huì)保險(xiǎn)企業(yè)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)質(zhì)量管理有限公司產(chǎn)品或者其他非法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的，由保險(xiǎn)制度監(jiān)督工作管理研究機(jī)構(gòu)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有一個(gè)違法所得或者違法所得不足二十萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款。

　　第一百八十一條違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　[相關(guān)規(guī)定4]《中華人民共和國(guó)證券法》（2005年10月27日中國(guó)共產(chǎn)黨第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第十八屆常務(wù)委員會(huì)修訂本）（節(jié)選）

　　第一百九十六條非法開(kāi)設(shè)證券交易場(chǎng)所的，由縣級(jí)以上人民政府予以取締，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足十萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。

　　第一百九十七條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立中國(guó)證券投資公司企業(yè)或者進(jìn)行非法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督工作管理研究機(jī)構(gòu)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有一個(gè)違法所得或者違法所得不足三十萬(wàn)元的，處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接相關(guān)負(fù)責(zé)的主管部門(mén)人員和其他學(xué)生直接經(jīng)濟(jì)責(zé)任會(huì)計(jì)人員需要給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。

　　[有關(guān)規(guī)定5]《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂）（節(jié)選）

　　第一百二十條 違反本法進(jìn)行規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立基金項(xiàng)目管理有限公司企業(yè)或者未經(jīng)核準(zhǔn)從事信息公開(kāi)募集基金風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督工作管理研究機(jī)構(gòu)予以取締或者責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有出現(xiàn)違法所得數(shù)據(jù)或者一些違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款。對(duì)直接相關(guān)負(fù)責(zé)的主管會(huì)計(jì)人員和其他學(xué)生直接經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)人員能夠給予警告，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

　　基金管理公司違反本法規(guī)定，擅自變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人或者其他重要事項(xiàng)的，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

　　[相關(guān)法律規(guī)定6] 《非法經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和非法金融企業(yè)業(yè)務(wù)管理活動(dòng)進(jìn)行取締辦法》 （2011年1月8日國(guó)務(wù)院令第588號(hào)修正）（節(jié)錄）

　　第三條本辦法所稱非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的非法金融機(jī)構(gòu)。 擅自設(shè)立或主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、同業(yè)拆借、信托投資、融資租賃、融資擔(dān)保、外匯交易等金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)；

　　非法金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的籌備工作組織，視為非法金融管理機(jī)構(gòu)。

　　第五條未經(jīng)中國(guó)人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　對(duì)非法金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和非法金融企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，工商行政資源管理機(jī)關(guān)不予辦理登記。

　　對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)不得開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算和發(fā)放貸款。

　　第二十二條設(shè)立非法金融服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展或者企業(yè)從事非法金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理活動(dòng)，構(gòu)成一個(gè)犯罪的，依法追究刑事法律責(zé)任；尚不構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)犯罪的，由中國(guó)人民對(duì)于銀行沒(méi)收非法經(jīng)營(yíng)所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有達(dá)到非法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

　　第二十三條未經(jīng)批準(zhǔn)非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第二十九條本辦法施行前設(shè)立的各類基金會(huì)、互助會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、資金管理服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算服務(wù)中心、投資有限公司等機(jī)構(gòu)，超越自己國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策研究范圍，從事非法金融企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照中國(guó)國(guó)務(wù)院的規(guī)定，限期清理整頓。超過(guò)法律規(guī)定期限可以繼續(xù)從事非法金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)活動(dòng)的，依照本辦法予以取締；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成一個(gè)犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　[相關(guān)規(guī)定7]金融許可證管理辦法（2006年12月28日中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)第55次主席會(huì)議修訂）（略）

　　[相關(guān)法律規(guī)定8] 最高國(guó)家人民對(duì)于檢察院、公安部關(guān)于我國(guó)公安行政機(jī)關(guān)進(jìn)行管轄的刑事犯罪案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二） （2010年5月7日）（節(jié)錄）

　　第二十四條【擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)案（刑法第一百七十四條第一款）】未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

　?。ㄒ唬┥米栽O(shè)立商業(yè)發(fā)展銀行、證券交易所、期貨交易所、證券投資公司、期貨公司、保險(xiǎn)企業(yè)公司產(chǎn)品或者其他國(guó)家金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的；

　?。ǘ┥米栽O(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)。

　　第二十五條【偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、批準(zhǔn)文件案（刑法第一百七十四條第二款）】偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、批準(zhǔn)文件的，應(yīng)予立案追訴。

　　這個(gè)問(wèn)題的講解暫時(shí)到這里，總的來(lái)說(shuō)，違反規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。我們正在建設(shè)法治社會(huì)，法律的作用也越來(lái)越重要。多了解一些法律知識(shí)大有裨益，無(wú)論對(duì)個(gè)人還是對(duì)社會(huì)，預(yù)防犯罪行為的發(fā)生要比處罰已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為更有價(jià)值，更為重要。如果您還有更多疑問(wèn)，歡迎聯(lián)系我們的廣州經(jīng)濟(jì)犯罪律師。